銀行融資ローン悩み疑問

★会社経営においては必ず資金繰りに悩む局面が出てきます。銀行融資が間に合わないなどの時に頼りになるのは経営者の資金力です。そんな場合の備えにおすすめです。
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財務分析と資金繰りに関する講座です。

１．財務分析の目的
２．財務分析にあたり念頭に置くこと

★短期的な資金繰り状況を示す指標
３．流動比率
４．当座比率
５．現預金比率
６．現預金月商比

★長期的な資金繰り状況を示す指標
７．固定比率
８．固定長期適合率

★経営の安定性を示す指標
９．自己資本比率

★有利子負債の水準を確認する指標
１０．有利子負債依存度
１１．デットキャパシティレシオ

★投融資の水準を確認する指標
１２．長短投融資比率

★運転資金の状況を確認する指標
１３．売上債権回転期間
１４．棚卸資産回転期間
１５．仕入債務回転期間
１６．立替期間

★資産効率を確認する指標
１７．総資本回転率

★収益力を確認する指標
１８．売上総利益率
１９．売上高営業利益率
２０．売上高経常利益率
２１．総資本利益率

★利息支払能力を確認する指標
２２．金融費用比率
２３．インタレストカバレッジレシオ
２４．有利子負債金利

★成長性を確認する指標
２５．売上高伸び率

★資金運用表
２６．資金運用表とは
２７．資金運用表の作り方（１）短期面
２８．資金運用表の作り方（２）長期面
２９．資金運用表の作り方（３）総合面
３０．資金運用表の分析ポイント（１）短期面
３１．資金運用表の分析ポイント（２）長期面
３２．資金運用表の分析ポイント（３）総合面

★資金移動表
３３．資金移動表とは
３４．資金移動表の作り方（１）営業収入
３５．資金移動表の作り方（２）営業支出
３６．資金移動表の作り方（３）まとめ
３７．資金移動表の分析

★キャッシュフロー分析
３８．キャッシュフロー分析とは
３９．キャッシュフロー分析（１）営業キャッシュフロー
４０．キャッシュフロー分析（２）投資キャッシュフロー
４１．キャッシュフロー分析（３）財務キャッシュフロー

★資金繰り表
４２．資金繰り表とは
４３．資金繰り表の作り方（１）　収入欄の作成
４４．資金繰り表の作り方（２）支出欄

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