資金繰り

運転資金除きの返済可能期間が大切

返済可能期間を把握しましょうでは現在のすべての借入金を現在の収益力が続くとして何年で返済出来るかを案内しました。 このすべての借入金を返済出来るのに何年かかるのか把握は、その会社の収益力や借入金水準の ...

借入の本数は少なくしましょう

資金繰りを圧迫する原因の一つに毎月の借入金の返済があります。 借入金の返済額は借入金額と借入期間によって決まります。 当然なことですが、借入金額が多いほど返済額は大きくなりますし、借入期間が短いほど返 ...

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違い

ファクタリングという資金調達方法では銀行などの金融機関からの借入ではない資金調達方法をご案内しました。 ところでファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングというものがあります。 ご存 ...

販売先からの入金が遅れそうで資金繰りが苦しい

販売先からの入金、つまり売上代金は必ず回収しなければなりません。 なぜならその資金でもって、次なる仕入資金や社員への給与などの支払いに充てなければならないからです。 次の図をご覧ください。 これはお金 ...

ファクタリングという資金調達方法

ファクタリングとは 資金調達、つまり借入の代表的なものは何といっても銀行などの金融機関による融資です。 大半の会社や個人事業主が利用していると言えるでしょう。 しかし赤字が続いているとか、すでに多額の ...

固定資産はなるべく少なくしましょう

お金というものはそのまま置いておいても何のプラスの価値を生み出しません。 お金が使って回してこそプラスの価値を生み出します。 次の図をご覧ください。 とてもシンプルな例ですが簡単に説明します。 製造業 ...

資金繰りの立替期間を知っておきましょう

資金繰りの立替期間をご存知でしょうか。 これは売上のおおむね何か月分程度の資金が常に必要なのかがわかる指標です。 資金繰りの目安を知るうえで非常に有効な存在です。 常にこの指標を頭に入れておくと資金繰 ...

融資は期間を長めに借りましょう

サイト管理者である私はある銀行の融資担当者ですが、借入の期間を短めにされようとする会社や個人事業主の方が少なくないことに正直疑問を感じています。 借入期間が短い方が金利が低いとか借入金は一日でも早く返 ...

貸付はやってはいけません

資金繰り改善のヒントはここにあるでは貸借対照表の資産項目に資金繰りを改善するヒントがあることをご案内しました。 今回のその1つである貸付金について触れたいと思います。 実は今回の貸付金は資金繰りを圧迫 ...

貸借対照表

売上の回収期間を時系列で点検しましょう

資金繰り改善のヒントはここにあるで貸借対照表の資産項目に資金繰り改善のヒントが隠れていることを説明しました。 今回はその具体的なものとして貸借対照表の受取手形と売掛金、いわゆる売掛債権についてご案内し ...

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