資金繰り

売掛金のサイトとは?

売掛金のサイトとは売掛金が現金化するまでの期間のことです。 売掛金のサイトは資金繰りに大きな影響を及ぼしますのでとても重要な事柄です。 売掛金のサイトが資金繰りに与える影響について説明をします。 売掛 ...

売掛金とは

売掛金の売掛というのは文字通り掛けで売るということであり、掛けで売ったことにより売掛金というのが発生します。 売掛金のおかげで売上が確保できる一方で資金繰りを苦しめるのも売掛金の存在です。 一長一短が ...

すぐに資金調達が必要な方へ(事業資金編)

月末の支払資金が不足している、予定していた入金が遅れることになり資金繰りが危ない・・・。 いろいろな理由で急に資金手当てをしなければならないことになり融資が必要となることもあります。 最も大切なことは ...

銀行等から融資が受けられない時

資金繰りのためにどうしても銀行から融資を受けたいが、赤字など業績が悪いなどの理由で融資が受けらない状況に落ちってしまった場合、そのままでは破綻してしまいます。 精神的にも追い詰められた状況だと思います ...

工事つなぎ資金を返済すると資金ショートしてしまいます

工事代金回収までの資金負担に対応するのが銀行の工事つなぎ資金です。 ところがその融資を返済すると他の工事受注の資金が不足し資金ショートをしそうです。 このような時にはどのように対応すれば良いのでしょう ...

今期も赤字になりそう

赤字決算に対する銀行員の思考 銀行は融資した資金がきちんと返済出来るかどうか、つまり融資を回収出来るかどうかに強い関心を持っています。 このような中で赤字決算ということはこの図のように返済することが出 ...

販売先からの入金が遅れそうで資金繰りが苦しい

販売先からの入金、つまり売上代金は必ず回収しなければなりません。 なぜならその資金でもって、次なる仕入資金や社員への給与などの支払いに充てなければならないからです。 次の図をご覧ください。 これはお金 ...

固定資産はなるべく少なくしましょう

お金というものはそのまま置いておいても何のプラスの価値を生み出しません。 お金が使って回してこそプラスの価値を生み出します。 次の図をご覧ください。 とてもシンプルな例ですが簡単に説明します。 製造業 ...

資金繰りの立替期間を知っておきましょう

資金繰りの立替期間をご存知でしょうか。 これは売上のおおむね何か月分程度の資金が常に必要なのかがわかる指標です。 資金繰りの目安を知るうえで非常に有効な存在です。 常にこの指標を頭に入れておくと資金繰 ...

貸付はやってはいけません

資金繰り改善のヒントはここにあるでは貸借対照表の資産項目に資金繰りを改善するヒントがあることをご案内しました。 今回のその1つである貸付金について触れたいと思います。 実は今回の貸付金は資金繰りを圧迫 ...

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